Обновлены правила проведения национальной оценки рисков легализации преступных доходов

Председатель Агентства по финансовому мониторингу приказом от 1 декабря 2025 года внес изменения в Правила проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма, сообщает Zakon.kz.

В частности, изменен заголовок документа – Правила проведения национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Сами правила изложены в новой редакции.

Так, говорится, что проведение комплексной, всесторонней национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения подразумевает участие в ней всех государственных органов и организаций, входящих в национальную систему противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения:

• уполномоченный орган, в частности структурные подразделения в сфере отмывания доходов, поиска и возврата преступных активов, в сфере финансирования терроризма, наркобизнеса и распространения оружия массового уничтожения, антикоррупционного финансового мониторинга, оперативного анализа, превенции и аналитических разработок, следственного и оперативного департаментов;
• Министерство внутренних дел РК;
• Комитет национальной безопасности РК;
• Комитет государственных доходов Министерства финансов РК;
• государственные органы;
• субъекты финансового мониторинга;
• государственный орган, осуществляющий анализ и мониторинг деятельности некоммерческих организаций на предмет выявления рисков финансирования терроризма.

Целью национальной оценки рисков является определение угроз и уязвимостей легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в РК, выявление недостатков реализации мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Основными задачами национальной оценки рисков являются получение понимания на страновом уровне о следующем:

• об угрозах легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (путем выявления актуальных угроз);
• об основных методах, используемых для осуществления преступной деятельности;
• о продуктах и услугах (и способах их предоставления), подверженных риску и потенциально используемых в соответствующей преступной деятельности;
• о требуемых мерах и приоритетного порядка их реализации.

Последующие национальные оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения проводятся по истечении 36 месяцев со дня начала предыдущей национальной оценки рисков.

Для проведения национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения уполномоченным органом создается рабочая группа по проведению национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Заседания рабочей группы проводятся не реже одного раза в квартал.

Уполномоченный орган координирует работу по проведению национальной оценки рисков в сфере легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Национальная оценка рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения включает три этапа:

• сбор данных;
• обработка и анализ данных;
• оценка рисков.

Уполномоченный орган в течение 30 рабочих дней со дня получения всех данных проводит обработку собранных данных для национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения путем:

• сравнения собранных данных на предмет соответствия и полноты;
• структурирования собранных данных;
• ранжирования собранных данных.

Уполномоченный орган после обработки данных осуществляет их анализ, который длится от трех до пяти месяцев, при проведении которого выявляет:

• источник риска;
• характер риска;
• вероятность появления риска;
• последствия риска.

По итогам анализа собранных данных уполномоченный орган формирует отчет, который содержит:

• описание характера, источника, вероятности и последствий рисков;
• итоги анализа собранных данных.

Рабочая группа со дня получения отчета в течение от трех до пяти месяцев рассматривает отчет и присваивает угрозам, уязвимостям и рискам один из следующих уровней:

• "высокий" – имеются факты многократного совершения противоправного деяния в сфере легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. Преступники имеют навыки (технические, финансовые и тому подобные) для совершения противоправных деяний;
• "средний" – имеются факты, указывающие на попытки совершить или на совершение противоправного деяния в сфере легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. Совершение противоправного деяния затруднительно с точки зрения раскрываемости и/или наказуемости преступлений. Имеются факты, указывающие на наличие навыков (технических, финансовых и тому подобных) для совершения преступниками противоправных деяний;
• "низкий" – отсутствуют факты, указывающие на намерения преступников совершить деяния, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. Отсутствуют факты, указывающие на наличие навыков (технических, финансовых и тому подобных) для совершения преступниками противоправных деяний.

Рабочая группа по итогам рассмотрения и присвоения соответствующих уровней риска формирует итоговый отчет, который содержит:

• описание оценки рисков;
• выводы по оценке рисков;
• заключения о принятии мер, направленных на снижение рисков.

При выявлении угроз рабочая группа учитывает следующие критерии, но не ограничивается ими:

• виды совершаемых предикатных преступлений;
• характер и масштаб соответствующей преступной деятельности;
• сумма преступного дохода от преступной деятельности;
• трансграничные потоки преступных доходов из Республики Казахстан и в Республику Казахстан;
• сумме доходов от преступлений, совершаемых за рубежом, и легализуемых в Республике Казахстан;
• характер и масштаб террористической деятельности в республике.

При выявлении уязвимостей, особое внимание обращается на:

• наличие преобладающих секторов и продуктов;
• наличие продуктов/услуг, способствующих проведению ускоренных или анонимных операций;
• широкое распространение операций с наличными деньгами и трансграничных переводов денежных средств;
• онлайн обслуживание;
• виды клиентов (юридические лица, физические лица);
• характер деловых отношений;
• наличие клиентов, представляющих повышенный риск;
• клиентская база в высокорисковых географических регионах (государства и территории, не выполняющие рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, офшорные зоны, государства зоны повышенной террористической активности);
• наличие клиентов – нерезидентов;
• наличие клиентов из регионов, вызывающих интерес (государства с высоким уровнем коррупции, терроризма);
• осуществление надлежащей проверки клиентов;
• текущее положение мер по направлению сообщений;
• наличие мер внутреннего контроля;
• хранение данных;
• регулирование вопросов, касающихся бенефициарного владения.

Рабочая группа в течение 10 рабочих дней со дня формирования итогового отчета передает его в уполномоченный орган.

Уполномоченный орган в течение 10 рабочих дней со дня получения итогового отчета направляет его на согласование участникам национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Участники национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения направляют замечания и предложения либо сообщают об их отсутствии уполномоченному органу в течение 15 рабочих дней со дня получения итогового отчета.

Приказ вводится в действие с 19 декабря 2025 года.

Ранее мы рассказали, что совместным приказом АФМ и генпрокурора внесены изменения в Правила получения уполномоченным органом по финмониторингу из системы информационного обмена правоохранительных, специальных госорганов информации, необходимой для противодействия отмыванию доходов.