Как защитить себя от интернет-мошенничества, рассказали эксперты на конференции в Астане

Конференция "Интернет-мошенничество: противодействие, превенция, коммуникация" с участием представителей ответственных ведомств и экспертного сообщества была организована интернет-изданием Zakon.kz.

Один из модераторов мероприятия – генеральный директор ТОО "Fortune Partners" Дана Токмурзина – отметила важность и актуальность заявленной темы.

"У нас с вами открытый диалог. И, разрешите, я эту первую сессию начну с вопроса. Кому из вас звонили мошенники? Можно поднять руку? Мне тоже звонили. А кто поверил хотя бы первые две минуты? Были такие? Но вот самое интересное, у меня мама – подполковник МВД, с большим стажем работы, если честно, она поверила и даже чуть не пошла делать то, что ей приказали. Потому что ей позвонили якобы с МВД, и получается, что даже вот такие люди с опытом работы иногда ведутся, да?" – рассказала Дана Токмурзина.

Первая сессия конференции была посвящена актуальным инструментам и механизмам борьбы с интернет-мошенничеством. В качестве спикеров на ней выступили представители силовых ведомств: МВД, Генеральной прокуратуры, Агентства по финансовому мониторингу, КНБ, а также Министерства юстиции и МЦРИАП.

"В МВД создан специальный департамент, который занимается выявлением таких преступлений. С прошлого года по всей республике внедрили пилотный проект "Киперпол". В рамках проекта успешно внедрена система блокировки "зарубежных", подменных звонков с подменных номеров, используемых мошенниками. Если заявители вовремя обращались, то есть в течение дня, не через месяц, мы успевали блокировать эти денежные составы и возвращали потерпевшим. Так, в прошлом году на стадии вывода за пределы страны заблокировано порядка 220 млн тенге, а также обеспечено возмещение ущерба на сумму 850 млн", – рассказал начальник Департамента по противодействию киберпреступности МВД Жандос Сүйінбай.

Заместитель председателя правления АО "Государственная техническая служба" РК Улыкбек Шамбулов в свою очередь отметил, что активный рост киберпреступлений был зафиксирован в 2020 году, когда на фоне пандемии многие сферы деятельности были переведены в онлайн-формат.

"Пока мы со своей стороны не наладим работу в трех направлениях, эти преступления будут продолжаться. Первое – нужно внести поправки в законы страны. Второе – повышение финансовой, компьютерной, правовой грамотности населения, в том числе в части кибергигиены. Если говорить о мерах борьбы, то мы научились распознавать и блокировать звонки с подменных номеров: операторы связи внедрили информационную систему по блокированию таких номеров. И на сегодняшний день, после внедрения, с прошлого года, с сентября операторы связи его протестировали и 65 млн таких звонков заблокировано с сентября по 1 ноября 2024 года. Представляете!? От 65 млн звонков мы защитили наших граждан", – заявил Улыкбек Шамбулов.

Аналогичная работа, по его словам, организуется и против дропперов, которые помогают иностранным мошенникам здесь, в Казахстане. Их работа заключается в том, что они покупают SIM-карты, вставляют их в так называемые SIM-банки, чтобы мошенники могли обойти операционные системы операторов связи и как итог, могли дозвониться до рядового казахстанца со своей обманной схемой.

Между тем модератор Дана Токмурзина отметила, что за 2024 год в судах за создание финансовых пирамид было вынесено приговоров на 22 млрд тенге, тогда как по фактам интернет-мошенничества – на 3 млрд тенге. Она озвучила предположение, что казахстанцы сейчас сильнее страдают от действий организаторов финансовых пирамид.

"Зачастую организаторы из-за рубежа, мошенники действуют дерзко, используют современные IT- технологии. Мы, конечно же, в этом вопросе должны идти в ногу со временем, не отставать от них", – считает руководитель Управления превенции Департамента превенции и аналитических разработок АФМ Андрей Давыдов.

По его словам, Агентство по финансовому мониторингу активно использует в работе BigData, что позволяет специалистам проводить анализ большого массива данных.

"Мы порядка 12 тыс. ссылок и сайтов с признаками финансовой пирамиды внесли в систему. Если говорить по онлайн-казино, это порядка 6 тыс. Дальше, какая работа проводится в плане того, чтобы граждане имели понятие, то есть были осведомлены. Внедрили с прошлого года Telegram-бот "Baiqa, piramida". Гражданин может любой проект, в который он хочет инвестировать деньги, проверить через этот бот простым введением туда ссылки на сайт или аккаунт, либо может ввести БИН – если это юридическое лицо. Если же бот не владеет информацией по этому проекту, то здесь уже наш ответственный сотрудник рассматривает и дает ответ. Мы также публикуем на сайте информацию по финансовым пирамидам, по которым были уголовные дела и состоялись приговоры за последние три года. Любой казахстанец может воспользоваться этими данными, прежде чем вкладывать в тот или иной проект свои деньги", – посоветовал спикер.

В свою очередь, модератор конференции – депутат Мажилиса Парламента РК Марат Башимов указал и на необходимость прописать в законах ответственность банков, чтобы они также отвечали за свои инструменты.

"Именно их служба безопасности отвечает на те или иные вещи. А тут выгоду получают, да, сами нести никакую ответственность не хотят. Нет, ребята, так не пойдет! Главное – вот эти нарушения конституционных прав граждан, они стали уже неуправляемыми", – подчеркнул мажилисмен.

Его точку зрения поддержал начальник Управления Службы по надзору за законностью досудебного расследования и уголовного преследования Генеральной прокуратуры Жасулан Мекебаев.

"Мобильные приложения, которые мы используем, через них также можно какие-то мошеннические действия производить. Банки должны нести за них ответственность. А банки настолько упростили всю процедуру получения кредита, можно даже сейчас сесть и за пять минут получить кредит. Это выгодно для мошенников, чтобы, применяя психологические приемы, принудить граждан получить кредит и направить средства на их ресурсы", – пояснил он свою позицию.

Участники конференции также указали на важность налаживать связь с владельцами популярных соцсетей Facebook, Instagram, чтобы противодействовать рекламе финансовых пирамид.

Кроме того, спикеры поднимали важные вопросы о введении уголовной ответственности для дропперов, привлечении к ответственности за предоставление сотовых данных граждан и наращивании международного сотрудничества.

В рамках первой сессии также состоялся обмен мнениями и прозвучали вопросы от участников конференции.

В ходе первой сессии конференции также прозвучали предложения об увеличении роли BigData и искусственного интеллекта в противодействии мошенникам, о введении банками "холодного" 24-часового периода для онлайн-кредитов и о привлечении к разъяснительной и профилактической работе популярных блогеров.

Подробнее о конференции и выступлениях спикеров можно прочитать здесь.