В Казахстане ужесточат требования к учредителям обменных пунктов

15:52, 18 октября 2021
890

© Фото: zakon.kz

Национальный банк РК подготовил проект постановления, которым вносятся изменения в Правила осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, сообщает zakon.kz.

В частности, изменения внесены в пункт 6, в котором говорится, что учредителями, участниками уполномоченной организации (обменных пунктов) могут быть физические и юридические лица-резиденты и нерезиденты РК, за исключением:

  • лиц, являющихся учредителями, участниками (одними из учредителей, участников) уполномоченной организации, в отношении которой было принято решение о лишении лицензии на обменные операции с наличной иностранной валютой, с даты которого не истекли три года;
  • лиц, в отношении которых имеется вступившее в законную силу решение суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации;
  • лиц, находящихся в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма или финансированием распространения оружия массового уничтожения.

А также лиц, зарегистрированных в одном из иностранных государств или частях их территорий, характеризующихся как оффшорные зоны:

  • Соединенные Штаты Америки (только в части территорий Американских Виргинских островов, штата Вайоминг, острова Гуам, штата Делавэр и Содружества Пуэрто-Рико);
  • Княжество Андорра;
  • Государство Антигуа и Барбуда;
  • Содружество Багамских островов;
  • Государство Барбадос;
  • Государство Белиз;
  • Государство Бруней Даруссалам;
  • Объединенная Республика Танзания;
  • Республика Вануату;
  • Республика Гватемала;
  • Государство Гренада;
  • Республика Джибути;
  • Содружество Доминики;
  • Доминиканская Республика;
  • Новая Зеландия (только в части территории островов Кука и Ниуэ);
  • Испания (только в части территории Канарских островов);
  • Федеральная Исламская Республика Коморские Острова;
  • Кооперативная Республика Гайана;
  • Республика Коста-Рика;
  • Китайская Народная Республика (только в части территорий специального административного района Аомынь (Макао);
  • Республика Либерия;
  • Ливанская Республика;
  • Княжество Лихтенштейн;
  • Исламская Республика Мавритания;
  • Малайзия (только в части территории анклава Лабуан);
  • Мальдивская Республика;
  • Республика Мальта;
  • Марианские острова;
  • Республика Маршалловы острова;
  • Королевство Марокко (только в части территории города Танжер);
  • Союз Мьянма;
  • Республика Науру;
  • Федеративная Республика Нигерия;
  • Нидерланды (только в части территории острова Аруба и зависимых территорий Антильских островов);
  • Республика Палау;
  • Республика Панама;
  • Португалия (только в части территории островов Мадейра);
  • Независимое Государство Самоа;
  • Республика Сейшельские острова;
  • Государство Сент-Винсент и Гренадины;
  • Федерация Сент-Китс и Невис;
  • Государство Сент-Люсия;
  • Республика Суринам;
  • Королевство Тонга;
  • Республика Тринидад и Тобаго;
  • Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии (только в части территорий Острова Ангилья, Бермудских островов, Британских Виргинских островов, Гибралтара, Каймановых островов, острова Монтсеррат, Острова Теркс и Кайкос);
  • Суверенная Демократическая Республика Фиджи;
  • Республика Филиппины;
  • Французская Республика (только в части территорий Французской Гвианы и Французской Полинезии);
  • Республика Черногория;
  • Демократическая Республика Шри-Ланка;
  • Ямайка;

В этот список также входят:

  • лица, включенные в перечень государств (территорий), не выполняющих либо недостаточно выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), составляемый уполномоченным органом по финансовому мониторингу;
  • лица, являвшиеся учредителями, участниками уполномоченной организации, в отношении которой Национальным банком начатая проверка не завершена по причине добровольного возврата действительной лицензии и действительного приложения (действительных приложений) к лицензии, с даты которого не истекли три года.

При этом руководителем обменных пунктов и филиалов не может быть назначено лицо:

  1. не имеющее высшего образования;
  2. находящееся в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма или финансированием распространения оружия массового уничтожения;
  3. в отношении которого имеется вступившее в законную силу решение суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации.

Также внесены изменения в части требований к помещению, оборудованию, персоналу обменного пункта (за исключением автоматизированного обменного пункта), в числе которых:

  • организация охраны и устройство помещения обменного пункта осуществляются в соответствии с утвержденными требованиями, и юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Нацбанка на обменные операции с наличной иностранной валютой.
  • операционная касса обменного пункта оборудуется системой видеонаблюдения, обеспечивающей запись и хранение информации в течение 180 календарных дней на технических устройствах, обеспечивающих резервное копирование архива видео данных и защиту архива от удаления и редактирования, при этом в зоне видимости видеонаблюдения находятся рабочая зона кассира и клиент, а соответствующие устройства устанавливаются в местах, обеспечивающих отсутствие помех для видеонаблюдения;
  • рабочее место кассира оборудуется аппаратно-программным комплексом либо контрольно-кассовым аппаратом и программным обеспечением для ведения учета обменных операций в соответствии с требованиями Правил, а также техническими средствами для определения подлинности денежных знаков, обеспечивающими проверку банкноты в ультрафиолетовом свете (контроль люминесценции бумаги и иное) и проверку банкноты на наличие магнитных меток;
  • кассир, прошедший подготовку по работе с наличной иностранной валютой либо имеющий опыт работы с наличной иностранной валютой не менее шести месяцев.

 

При этом отмечается, что в помещениях операционных касс обменных пунктов не допускается присутствие посторонних лиц.

 

Деньги, не относящиеся к деятельности юридического лица, имеющего право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, и другие предметы хранятся в специально отведенной комнате или шкафах, расположенных вне помещения операционной кассы обменного пункта.

По обменным операциям, проведенным через обменные пункты (в том числе автоматизированные обменные пункты), на сумму, превышающую эквивалент 500 000 тенге по курсу проведения обменной операции, в журнале реестров фиксируются:

  1. фамилия, имя и отчество клиента (при его наличии) (имя и отчество указываются полностью);
  2. индивидуальный идентификационный номер клиента (при наличии);
  3. данные документа, удостоверяющего личность клиента, – вид документа, дата выдачи, номер документа, срок действия;
  4. юридический адрес клиента.

 

По обменным операциям, проведенным через обменные пункты, на сумму, не превышающую эквивалент 500 000 тенге по курсу проведения обменной операции, в журнале реестров фиксируются фамилия, имя и отчество и индивидуальный идентификационный номер клиента (при наличии).

 

Фиксация данных клиента, за исключением юридического адреса клиента, в журнале реестров осуществляется на основании данных документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов.

При этом не устанавливаются ограничения в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии при обменных операциях, а также не осуществляется отказ физическим лицам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, за исключением ряда случаев, предусмотренных статьей 13 закона о ПОДФТ, или непредставления документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих (идентифицирующих) личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов.

 

Как отмечается, при отказе физлицу в проведении обменной операции из-за отсутствия в обменном пункте наличной национальной или иностранной валюты, по требованию клиента кассир обменного пункта выдает справку в произвольной форме с указанием вида и суммы валюты, отсутствующей в обменном пункте, даты и времени выдачи справки.

 

Справка подписывается кассиром обменного пункта и регистрируется в порядке, установленном внутренними правилами юридического лица, имеющего право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, (его филиала).

Проект постановления размещен на сайте "Открытые НПА" для публичного обсуждения до 1 ноября.

 

 

 

 


 

Источник: zakon.kz


Подписывайтесь на наш Telegram-канал. Будьте в курсе всех событий!
Мы работаем для Вас!

Комментарии